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(300348) 国元证券 长亮科技2020年度事迹预报点评:事迹同比大幅回升 翻开国有大行市场

(300348) 国元证券 长亮科技2020年度业绩预告点评:业绩同比大幅上升 打开国有大行市场


事情:  公司于2021年1月29日开盘后宣布《2020年度事迹预报》。

点评:  事迹预报较客岁同期大幅回升,股权鼓励摊销本钱同比大幅降低  2020年,公司完成归母净利润20106.80万元-26180.18万元,同比增长45.78%-89.81%,完成扣非归母净利润18790.80万元-24864.18万元,同比增长45.54%-92.58%。

公司尽力克服新冠肺炎疫情造成的没有利影响,连续波动地发展各项主业务务,包含银行中心与互联网金融在内的数字金融营业以及大数据营业坚持较疾速度增长,获得了多家国有大行的订单。

2020年,海内营业合同额相比上年增长了20%阁下。

同时,股权鼓励摊销本钱同比大幅降低,预计为663.40万元,比上年的5521.04万元大幅减少4857.64万元,驱动了事迹的疾速增长。

获得多家国有大行的订单,翻开全新生长空间  公司在营业开展初期专一于中小贸易银行,比年来,大行IT建设集中暴发,在这场剧烈的角逐中,公司以当先的手艺跟业余的效劳,捉住了国有大行的新机会。

2019年,公司中标邮储银行(601658)新一代中心体系要害手艺组件设计征询名目;2020年上半年,公司再次中标邮储银行新中心手艺平台跟银行汇款组件名目,彰显了公司在银行中心体系领域的业余性跟手艺气力;下半年,公司陆续中标交行信誉卡新中心名目、中国银行基于区块链的工业金融效劳名目,国有大行市场拓展顺遂。

大数据营业市场开辟功效显著,拿下20多家分量级客户  依据公司公家号披露的信息,2020年,公司新推出营销中台、风控中台、数据效劳平台、指标治理平台、自研决议引擎、数据保险治理、大额危险裸露、数据堆栈迁徙等多项当先的大数据产物及方案,构成业内最片面的大数据产物系统。

在大数据营业的市场开辟上,拿下人平易近银行清理总核心、农业开展银行、中国进出口银行、中国银行、工商银行、交通银行、邮储银行、招商银行、光大银行、兴业银行、中信银行、浙商银行(601916)、渤海银行、南京银行、安信证券、中信建投(601066)证券等20多家分量级客户的大数据名目。

投资倡议与红利预测  公司是金融科技领域的龙头厂商,依托产物上风,逐渐翻开国有大行市场。

预测公司2020-2022年业务收入为14.57、18.12、22.43亿元,参考《2020年度事迹预报》,小幅调剂归母净利润预测至2.09(上调0.11)、2.53(维持)、3.20(维持)亿元,EPS为0.29、0.35、0.44元/股,对于应PE为55.99、46.42、36.60倍。

今朝计算机(申万)指数PETTM为68.6倍,从前三年公司PE次要运转在60-120倍之间,预期将来三年归母净利润CAGR为32.44%,斟酌到行业的景气宇跟公司的生长性,维持公司2021年80倍的目的PE,对于应目的价为28.00元。

斟酌到今朝的股价较目的价有72.52%的下行空间,上调至“买入”评级。

危险提醒  新冠……

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【300348】长亮科技:预计2020年整年红利同比增长45.78%―89.81%


长亮科技布告,预计2020年度整年红利2.01亿元-2.62亿元,同比增长45.78%―89.81%。


【300348】2020年度事迹预报点评:事迹同比大幅回升,翻开国有大行市场


事情:  公司于2021年1月29日开盘后宣布《2020年度事迹预报》。

点评:  事迹预报较客岁同期大幅回升,股权鼓励摊销本钱同比大幅降低  2020年,公司完成归母净利润20106.80万元–26180.18万元,同比增长45.78%-89.81%,完成扣非归母净利润18790.80万元–24864.18万元,同比增长45.54%-92.58%。

公司尽力克服新冠肺炎疫情造成的没有利影响,连续波动地发展各项主业务务,包含银行中心与互联网金融在内的数字金融营业以及大数据营业坚持较疾速度增长,获得了多家国有大行的订单。

2020年,海内营业合同额相比上年增长了20%阁下。

同时,股权鼓励摊销本钱同比大幅降低,预计为663.40万元,比上年的5521.04万元大幅减少4857.64万元,驱动了事迹的疾速增长。

获得多家国有大行的订单,翻开全新生长空间  公司在营业开展初期专一于中小贸易银行,比年来,大行IT建设集中暴发,在这场剧烈的角逐中,公司以当先的手艺跟业余的效劳,捉住了国有大行的新机会。

2019年,公司中标邮储银行新一代中心体系要害手艺组件设计征询名目;2020年上半年,公司再次中标邮储银行新中心手艺平台跟银行汇款组件名目,彰显了公司在银行中心体系领域的业余性跟手艺气力;下半年,公司陆续中标交行信誉卡新中心名目、中国银行基于区块链的工业金融效劳名目,国有大行市场拓展顺遂。

大数据营业市场开辟功效显著,拿下20多家分量级客户  依据公司公家号披露的信息,2020年,公司新推出营销中台、风控中台、数据效劳平台、指标治理平台、自研决议引擎、数据保险治理、大额危险裸露、数据堆栈迁徙等多项当先的大数据产物及方案,构成业内最片面的大数据产物系统。

在大数据营业的市场开辟上,拿下人平易近银行清理总核心、农业开展银行、中国进出口银行、中国银行、工商银行、交通银行、邮储银行、招商银行、光大银行、兴业银行、中信银行、浙商银行、渤海银行、南京银行、安信证券、中信建投证券等20多家分量级客户的大数据名目。

投资倡议与红利预测  公司是金融科技领域的龙头厂商,依托产物上风,逐渐翻开国有大行市场。

预测公司2020-2022年业务收入为14.57、18.12、22.43亿元,参考《2020年度事迹预报》,小幅调剂归母净利润预测至2.09(上调0.11)、2.53(维持)、3.20(维持)亿元,EPS为0.29、0.35、0.44元/股,对于应PE为55.99、46.42、36.60倍。

今朝计算机(申万)指数PETTM为68.6倍,从前三年公司PE次要运转在60-120倍之间,预期将来三年归母净利润CAGR为32.44%,斟酌到行业的景气宇跟公司的生长性,维持公司2021年80倍的目的PE,对于应目的价为28.00元。

斟酌到今朝的股价较目的价有72.52%的下行空间,上调至“买入”评级。

危险提醒  新冠肺炎疫情重复;金融行业信创政策推动……