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严重低估+蚂蚁金服入股!这只银行IT服务龙头被强烈看好?

  摘要:严重低估+蚂蚁金服入股!这只银行IT服务龙头被强烈看好?

  估值被低估和高业绩弹性是当前个股立于不败之地的模式。招商证券对润和软件(300339)发出了被”严重”低估的信号,为何机构如此评价?下面带大家来看看。

  公司创立于2006年,起初主要从事软件外包服务,后进入智能电网信息化和智能终端嵌入式软件研发领域。2014年开始陆续收购捷科智诚、联创智融及菲耐得,成功转型金融IT服务商。公司成功转型后,盈利水平一直持续稳健增长。

  金融信息化向全生命周期管理服务和专业交付、产品化发展。智能终端业务切入物联网、芯片集成配套领域,当前聚焦金融IT及物联网两大领域。

  ”快前台、强中台、稳后台”:唯有全面分布式架构才能应对银行金融服务需求变化带来的高并发、高安全防护、低成本、快速迭代等IT需求。

  润和软件在传统银行核心平台外,构建分布式核心强中台,实现客户、产品、交易、核算等多中心的并发交互。从而快速应对前台客户运营新需求,并积极探索模式创新,是破局中小银行变革需求与蚂蚁金融科技输出的重要角色。

  蚂蚁拥有最强大的高并发流量处理能力和丰富的金融服务生态,在金融科技、金融安全、云计算架构、创新业务等方面为亟需强化资产配置能力的中小银行赋能。

  与细分领域服务商的合作也将显著强化巨头在B端的产品和服务落地能力,B端细分领域龙头迎来重要价值重估机遇。

  蚂蚁系参股5%,技术+经验强强联合,推动产品服务落地。股东利益深度绑定,将推动双方战略合作升级,进一步发挥协同效应。主要体现在两方面:

  1) 蚂蚁方面的技术支持将助力润和产品业务的研发和商业推广,有力提升其市场核心竞争力;

  2)润和在金融行业的深厚业务应用经验及客户基础也将有利于推广蚂蚁金服方面产品和服务。

  招商证券认为,润和是被严重低估的银行IT龙头,蚂蚁系的参股及合作将提升公司核心竞争力,有利于业务市场拓展及商业模式创新,高增长确立。预计18-20年EPS为0.46/0.62/0.87元,现价对应PE为26/19/14倍。

  免责声明:文章所有数据和观点,均来自公开研报。一牛财经只是提炼观点,供大家

严重低估+蚂蚁金服入股!这只银行IT服务龙头被强烈看好?插图

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